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在美国该如何安全合法的存款和汇款？在美国多次存入现金被罚款。

一位在美国伊利诺州南部开按摩店的华人李先生，因为多次将现金分批存入美国银行，并且刻意把单次金额控制在一万美元以下，就被美国的国税局盯上了，后续被裁定“有计划金融交易”罪名，判处2万美元罚款以及2年缓刑，并且服刑前还必须带上电子脚镣接受监控。

美国签证找大鹤提醒：在美国生活的华人，汇款和存钱是不可避免的。但美国税务系统繁杂，有的时候因为不了解美国申报规则，而引来很大的麻烦。《银行秘密法案》(BankSecrecy Act)规定：同一人在24小时内累计存款达1万美元以上，就必须向财政部提交“货币交易报告(CTR:Currency Transaction Report)”，规避申报最高可被判坐牢10年。每月存款超过4次，就会被银行系统标记。如果30天内多次存款，每次不超过1万美元，就会被怀疑牵涉到洗钱，银行同样会递交可疑活动报告到国税局。一周取钱超过3次，每次金额超过1000美元，账户就很容易被国税局盯上。一旦被美国国税局发现，没有交税记录，就可能被判为洗钱行为！